Раскрытие информации
Мы — первый российский бизнес, полностью ориентированный на работу с цифровыми активами
Станьте участником цифровой экономики. Пользуйтесь надежными инновациями, получая комплексное сопровождение от нашей команды.
Привлечь инвестиции
Разобраться, получить консультацию
Для физлиц
Для юридических лиц
Для физлиц
Для юрлиц
Получить предложение
Оставьте почту или контакт для отправки информации в мессенджер
Кто и для чего работает с нами
/01
Эмитент
- Хочу привлечь финансирование в свой проект на новом рынке
- Хочу упаковать финансовый инструмент в цифровую форму
/02
Инвестор
- Хочу быстро заработать на новых инвестиционных продуктах легально и безопасно
- Хочу надежно вложить денежные средства для сохранения капитала
/03
Партнер
- Хочу зарабатывать комиссии на привлечении эмитентов и инвесторов
- Хочу интегрировать цифровые финансовые технологии в свой бизнес
Наши услуги
Свяжитесь с нами по одному из вопросов уже сейчас
ЦФА - цифровые финансовые активы, выпуск и обращение которых происходит на специализированных платформах, регулируемых Центральным Банком России (259-ФЗ).
Наши услуги
Свяжитесь с нами по одному из вопросов уже сейчас
ЦФА - цифровые финансовые активы, выпуск и обращение которых происходит на специализированных платформах, регулируемых Центральным Банком России (259-ФЗ).
Наша практика
Двойное складское свидетельство
Название проекта: Выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), обеспеченные правами на конкретный бриллиант.
Цель проекта: Токенизация доходов от продажи бриллиантов
Используемая технология: фактическое обеспечение выпуска ЦФА двойным складским свидетельством
Результаты проекта: Новые возможности для частных лиц на рынке драгоценных камней
Уникальность: При фактическом обеспечении ЦФА бриллиантам, предоставлена возможность параллельной реализации, позволив не обездвиживать актив на момент нахождения под залогом.
Решение:
Партнеры: Московская геммологическая лаборатория
Цель проекта: Токенизация доходов от продажи бриллиантов
Используемая технология: фактическое обеспечение выпуска ЦФА двойным складским свидетельством
Результаты проекта: Новые возможности для частных лиц на рынке драгоценных камней
Уникальность: При фактическом обеспечении ЦФА бриллиантам, предоставлена возможность параллельной реализации, позволив не обездвиживать актив на момент нахождения под залогом.
Решение:
- Токенизация активов: Бриллианты передаются в залог, и на их основе выпускаются цифровые финансовые активы (ЦФА). Решение о выпуске ЦФА содержит информацию о результатах экспертной оценки характеристик конкретного бриллианта, позволяющих определить его рыночную стоимость и данные залогового свидетельства, удостоверяющего права на его хранение.
- Инвестирование: Инвесторы покупают ЦФА, которые обеспечены правами на бриллиант, что гарантирует возврат инвестиций в случае дефолта эмитента.
- Доходность: фиксированная ставка.
Партнеры: Московская геммологическая лаборатория
Токенизация складского хранения
Суть проекта: Выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА) с залогом складских свидетельств.
Цель проекта: Создание надежного финансового инструмента с твердым базовым активом
Используемая технология: залог складского свидетельства
Решение:
Результаты проекта:
Уникальность:
Цель проекта: Создание надежного финансового инструмента с твердым базовым активом
Используемая технология: залог складского свидетельства
Решение:
- Выпуск ЦФА обеспечен залогом складских свидетельств, которые гарантируют сохранение денежных средств инвестора.
- В случае дефолта эмитента, инвестор может получить заложенные активы (серебро).
- Нет привязки к волатильности курса металла.
Результаты проекта:
- Повышение уровня доверия к ЦФА среди розничных инвесторов.
- Инвесторы получили возможность оценивать ликвидность базового актива при использовании инвестиционных финансовых инструментов.
Уникальность:
- Первый выпуск ЦФА с залогом складских свидетельств на российском рынке.
- Использование конкретного слитка, а не обезличенного объема металла.
Токенизация имущественных прав
Суть проекта: Обход санкционных ограничений в части международных расчетов для российской компании
Цель проекта: Использование прав на золото в качестве клирингового механизма для ВЭД-контрактов напрямую между сторонами сделки
Используемая технология: переуступка имущественных прав через ЦФА
Решение:
Результаты проекта: Совершение трансграничной сделки
Уникальность:
Цель проекта: Использование прав на золото в качестве клирингового механизма для ВЭД-контрактов напрямую между сторонами сделки
Используемая технология: переуступка имущественных прав через ЦФА
Решение:
- Размещение золота в международном хранилище и получение депозитарного сертификата, удостоверяющего права на золото
- Адаптация депозитарного сертификата, выпущенного по международному праву в российской юрисдикции
- Фиксация прав на золото в качестве залога по ЦФА
- Хеджирование валютных рисков, путем приобретения золота на Московской бирже
- Технический обратный выкуп ЦФА эмитентом в результате зачета альтернативными правами требования
Результаты проекта: Совершение трансграничной сделки
Уникальность:
- Зарубежные имущественные права
- Отсутствие НДС для эмитента ЦФА, не являющегося профессиональным участником рынка драгоценных металлов или кредитной организации
- Альтернативная возможность исполнения обязательств по ЦФА (зачет прав требований)
Краудлендинг и ЦФА
Суть проекта: Проведение пресейла ЦФА компании МСП на краудлендинговой платформе
Цель проекта: Предоставить возможность инвесторам краудлендинговой платформы выйти из инвестиционного проекта на вторичном рынке
Используемые технологии: Замена займа на ЦФА
Решение:
Результаты проекта:
Уникальность:
Использование идентификационных данных инвесторов для упрощения клиентского пути на платформе ЦФА.
Цель проекта: Предоставить возможность инвесторам краудлендинговой платформы выйти из инвестиционного проекта на вторичном рынке
Используемые технологии: Замена займа на ЦФА
Решение:
- Впервые была реализована схема, при которой широкий круг инвесторов смог забронировать участие в выпуске ЦФА через инвестиционную площадку «ВДело».
- При сборе полной суммы, заемщик осуществил адресный выпуск ЦФА в пользу инвесторов с которыми у него были заключены договоры займов
- В результате выпуска ЦФА договоры займов были погашены, а инвесторы получили ЦФА на свои кошельки.
- Объем выпуска составил 10 млн рублей, выпущено 200 ЦФА номиналом 50 тысяч рублей каждый.
Результаты проекта:
- Оператор инвестиционной платформы извлек дополнительную выгоду.
- Повышение доступности ЦФА для широкого круга инвесторов благодаря использованию инвестплощадки.
- Руководство инвестиционной платформы приняло решение о реализации функционала работы с ЦФА в контуре платформы.
Уникальность:
Использование идентификационных данных инвесторов для упрощения клиентского пути на платформе ЦФА.
Сукук
Суть проекта: Создание цифрового финансового инструмента, соответствующего принципам исламского банкинга
Цель проекта: Открыть доступ к фондовому рынку для инвесторов, соблюдающих нормы шариата.
Используемые технологии: Сукук вака́ля биль-истисмар согласно Шариатскому стандарту №17 (Стандарт утв. Шариатским советом на десятом заседании, проведенном в Медине, в период с 2 по 7 раби`аль-авваля 1424 г.х. (3-8 мая 2003г.)) и Шариатскому стандарту №46 (Стандарт утв. Шариатским советом на тридцатом заседании, состоявшемся в Королевстве Бахрейн в период с пятницы по воскресенье 24–26 джумада альахыра 1432 г. х., что соответствует 27–29 мая 2011 г.) Организации бухгалтерского учета и аудита исламских финансовых учреждений (ААОФИ).
Решение:
Уникальность:
Цель проекта: Открыть доступ к фондовому рынку для инвесторов, соблюдающих нормы шариата.
Используемые технологии: Сукук вака́ля биль-истисмар согласно Шариатскому стандарту №17 (Стандарт утв. Шариатским советом на десятом заседании, проведенном в Медине, в период с 2 по 7 раби`аль-авваля 1424 г.х. (3-8 мая 2003г.)) и Шариатскому стандарту №46 (Стандарт утв. Шариатским советом на тридцатом заседании, состоявшемся в Королевстве Бахрейн в период с пятницы по воскресенье 24–26 джумада альахыра 1432 г. х., что соответствует 27–29 мая 2011 г.) Организации бухгалтерского учета и аудита исламских финансовых учреждений (ААОФИ).
Решение:
- Определение стандарта исламского финансового инструмента на базе которого было разработана решение ЦФА
- Сертификация AAOIFI
- Денежные средства были направлены на разработку программного обеспечения, плановая прибыль от запуска которого предлагалась инвесторам в качестве дохода по ЦФА
- Публичное раскрытие движений по счету эмитента ЦФА
- Результаты проекта:
- Проект расширяет возможности российского рынка ЦФА, привлекая инвесторов, заинтересованных в соблюдении исламских финансовых норм.
- Проект поддержан Международной ассамблеей исламского бизнеса (МАИБ).
Уникальность:
- Первый в России выпуск «цифрового сукука», одобренного AAOIFI (Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions)
- Первый выпуск ЦФА, привязанный к выручке проекта
Токен бриллианта
ЦФА гарантирует инвестору возврат инвестиций наличием у него прав на конкретный бриллиант с уникальными характеристиками: вес, чистота, цвет и огранка, находящийся в хранилище
Срок обращения - 12 месяцев (с возможностью досрочного выкупа у эмитента)
Возврат инвестиций - номинальная стоимость ЦФА
Доходность - фиксированная ставка 19,5%
Этот инструмент позволяет не только надёжно сохранить денежные средства, но и получить доходность выше банковских депозитов.
В отличии от инвестиций напрямую в бриллианты, инструмент даёт возможность досрочного выхода из сделки на вторичном рынке ЦФА. Ещё одним преимуществом является сниженный порог минимальной суммы входа для инвестора.
Срок обращения - 12 месяцев (с возможностью досрочного выкупа у эмитента)
Возврат инвестиций - номинальная стоимость ЦФА
Доходность - фиксированная ставка 19,5%
Этот инструмент позволяет не только надёжно сохранить денежные средства, но и получить доходность выше банковских депозитов.
В отличии от инвестиций напрямую в бриллианты, инструмент даёт возможность досрочного выхода из сделки на вторичном рынке ЦФА. Ещё одним преимуществом является сниженный порог минимальной суммы входа для инвестора.
Золотой токен
ЦФА обеспечен складскими свидетельствами удостоверяющими права инвестора на получение конкретного физического золота в хранилище.
Срок обращения - 12 месяцев (с возможностью альтернативного погашения у инвестора за счет реализации прав на золото)
Возврат инвестиций - сумма выплаты (номинальная стоимость ЦФА) определяется ценой конкретного слитка золота по курсу Московской биржи на день погашения
Доходность - определяется разницей курса золота на день выпуска и на день погашения
Этот инструмент позволяет не только надёжно сохранить денежные средства, но и получить инструмент для расчетов, не привязанных к самому ЦФА. За счет трансграничной универсальности золота в качестве эквивалента любых финансовых обязательств, права на золото можно использовать не только на территории РФ.
Срок обращения - 12 месяцев (с возможностью альтернативного погашения у инвестора за счет реализации прав на золото)
Возврат инвестиций - сумма выплаты (номинальная стоимость ЦФА) определяется ценой конкретного слитка золота по курсу Московской биржи на день погашения
Доходность - определяется разницей курса золота на день выпуска и на день погашения
Этот инструмент позволяет не только надёжно сохранить денежные средства, но и получить инструмент для расчетов, не привязанных к самому ЦФА. За счет трансграничной универсальности золота в качестве эквивалента любых финансовых обязательств, права на золото можно использовать не только на территории РФ.
Токен выручки
ЦФА является производным инструментом, позволяющим инвестору принимать максимальное участие в проекте эмитента или контролировать динамические показатели бизнеса.
Срок обращения - зависит от проекта (в среднем от 1 до 3 лет)
Возврат инвестиций - номинальная стоимость ЦФА
Доходность - определяется в привязке к конкретным показателям, например как процент от чистой прибыли
Этот инструмент является более рискованным для инвестора из-за вероятности не получить доходность по ЦФА. Но также, если был сделан правильный выбор, возможно получить доход, сравнимый с дивидендным доходом собственника бизнеса и даже выше.
Срок обращения - зависит от проекта (в среднем от 1 до 3 лет)
Возврат инвестиций - номинальная стоимость ЦФА
Доходность - определяется в привязке к конкретным показателям, например как процент от чистой прибыли
Этот инструмент является более рискованным для инвестора из-за вероятности не получить доходность по ЦФА. Но также, если был сделан правильный выбор, возможно получить доход, сравнимый с дивидендным доходом собственника бизнеса и даже выше.
Путь выпуска ЦФА
Эмитент
Подготовка решения о выпуске ЦФА
Привлечение инвесторов и сбор заявок на участие в выпуске ЦФА
Получение денежных средств на расчетный счет
Привлечение инвесторов и сбор заявок на участие в выпуске ЦФА
Получение денежных средств на расчетный счет
Проходит время
Погашение ЦФА
1. Отправьте нам свой инн любым удобным способом
2. Ознакомьтесь с перечнем документов, необходимых для регистрации
3. Подготовьте комплект документов самостоятельно или обратитесь к нашему менеджеру
4. Пройдите идентификацию (KYC)
5. Убедитесь в наличии необходимого сертификата цифровой подписи для работы с ЦФА или мы вам поможем
2. Ознакомьтесь с перечнем документов, необходимых для регистрации
3. Подготовьте комплект документов самостоятельно или обратитесь к нашему менеджеру
4. Пройдите идентификацию (KYC)
5. Убедитесь в наличии необходимого сертификата цифровой подписи для работы с ЦФА или мы вам поможем
Инвестор
Пополнение счета на платформе и покупка активов (также возможны прямые расчеты с эмитентом ЦФА)
Зачисление ЦФА на кошелек на платформе
Возможность продать ЦФА на вторичном рынке
Зачисление ЦФА на кошелек на платформе
Возможность продать ЦФА на вторичном рынке
Проходит время
Погашение ЦФА
Мы Объединяем Технологии - ведущий центр компетенций на рынке ЦФА
Наши достижения
- Сотрудничество с основными платформами, специализирующимися на выпуске Цифровых Финансовых Активов (ЦФА) в России
- Сотрудничество с международными площадками по выпуску токенов
- Владение узлами блокчейн-платформы Мастерчейн
- Управление собственной инвестиционной платформой
- Председательство в комиссии по ЦФА при Торгово-Промышленной Палате РФ для целей формирования законодательства и стандартов в сфере цифровых активов
- Успешный опыт размещения токенов (аналогов ЦФА) российских компаний на международных площадках
- Прямое участие в сделках клиентов с использованием цифровых прав для обеспечения безопасности и прозрачности сделок.
Нам доверяют
Наши партнеры
Хотите развивать рынок ЦФА, создавая новые финансовые возможности вместе с нами?
Мы в СМИ
Мы
Равиль Исмагилов
Основатель, генеральный директор
ravil@wearechain.tech
ravil@wearechain.tech
Денис Ляхов
Основатель, исполнительный директор
denis@wearechain.tech
denis@wearechain.tech
Токенизировано будет всё
Свяжитесь с нами прямо сейчас
Часто задаваемые вопросы
Аббревиатура ЦФА расшифровывается как «Цифровые Финансовые Активы» (Digital Financial Assets). Введены в российское правовое поле Законом № 259-ФЗ от 31.07.2020г (вступил в силу с 01.01.2023г.). Цитата из закона: «…Цифровыми финансовыми активами признаются цифровые права,… … выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.
Основная особенность ЦФА – это база данных на основе распределенного реестра (как правило это блокчейн) для учета и перехода прав на них.
Что могут включать в себя ЦФА:
Основная особенность ЦФА – это база данных на основе распределенного реестра (как правило это блокчейн) для учета и перехода прав на них.
Что могут включать в себя ЦФА:
- денежные требования,
- возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам,
- права участия в капитале непубличного акционерного общества,
- право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов.
Понятие «ЦФА» и понятие «Цифровая валюта» приведены друг за другом в одном законе, это абсолютно разные понятия.
Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.
Ключевые отличия ЦФА от криптовалют:
Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей Российской Федерации, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.
Ключевые отличия ЦФА от криптовалют:
- ЦФА – это цифровое право, а цифровая валюта – это код.
- У ЦФА всегда есть эмитент (обязанное лицо по цифровому праву), а у цифровой валюты нет.
В отличие от ценных бумаг, производных финансовых инструментов, сделок пари и иных инструментов финансового рынка, теперь разрешено выпускать цифровые финансовые инструменты, содержащие любые денежные и (или) товарные требования без подробной типизации инструментов.
В виде ЦФА можно выпустить на блокчейне любые ценные бумаги, производные финансовые инструменты, сделки пари, договора с отложенной поставкой товара, оказания услуг, варранты, сертификаты, купоны, все что угодно.
Есть ли у ЦФА преимущества перед известными финансовыми активами?
В виде ЦФА можно выпустить на блокчейне любые ценные бумаги, производные финансовые инструменты, сделки пари, договора с отложенной поставкой товара, оказания услуг, варранты, сертификаты, купоны, все что угодно.
Есть ли у ЦФА преимущества перед известными финансовыми активами?
- Внести изменения в базу данных задним числом невозможно, так как переход прав на ЦФА фиксируется в блокчейне.
- Отсутствует комиссионное вознаграждение, уплачиваемое эмитентом банкам, организаторам выпуска и андеррайтерам при привлечении фондирования, а это по облигациям составляет 1-3% от выпуска, поскольку сделки и расчеты происходят без посредников. Но если быть справедливым, расходы на андеррайтера – это расходы на дистрибьюцию.
- Срок выхода эмитента на размещение выпуска сокращается с нескольких месяцев до нескольких дней от принятия решения до получения денег на счет.
- Удобная переуступка дебиторской задолженности через простую продажу ЦФА.
- Гибкий дизайн инструмента - можно выпускать ЦФА на любой срок (с одного дня до бесконечности) на любой вид долга, в том числе по договору поставки товара, оказания услуг, можно вводить любые условия, не опасаясь, что сделку признают сделкой пари.
Инфраструктурой рынка ЦФА являются лицензируемые (включенные в реестр) Банком России:
ОО предоставляют платформу для совершения сделок с ЦФА и могут также выступать стороной по таким сделкам. Причем их технологическое решение может быть реализовано без блокчейна, например на обычном SQL-сервере.
ОИС могут выполнять функции ОО по тем ЦФА, которые обращаются исключительно в их информационных системах. ОО могут осуществлять обмен абсолютно любых ЦФА из разных информационных систем.
Аналогия: ОИС – это аналог связки брокер-депозитарий, а ОО – аналог биржи.
- Операторы информационных систем (ОИС)
- Операторы обмена ЦФА (ОО).
ОО предоставляют платформу для совершения сделок с ЦФА и могут также выступать стороной по таким сделкам. Причем их технологическое решение может быть реализовано без блокчейна, например на обычном SQL-сервере.
ОИС могут выполнять функции ОО по тем ЦФА, которые обращаются исключительно в их информационных системах. ОО могут осуществлять обмен абсолютно любых ЦФА из разных информационных систем.
Аналогия: ОИС – это аналог связки брокер-депозитарий, а ОО – аналог биржи.
© 2024 ООО “Мы Объединяем Технологии”
Ограничение ответственности
Ограничение ответственности
Настоящий сайт предоставлен исключительно в информационном порядке и не является предложением о проведении операций на рынке цифровых прав (ЦФА/УЦП), и, в частности, предложением об их покупке или продаже.
Настоящий сайт не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые на данном сайте, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО “Мы Объединяем Технологии” не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном сайте. Настоящий сайт содержит информацию, полученную из источников, которые ООО “Мы Объединяем Технологии” рассматривает как достоверные. Тем не менее, ООО “Мы Объединяем Технологии”, его руководство и сотрудники не могут гарантировать абсолютную точность, полноту и достоверность такой информации и не несут ответственности за возможные потери клиента в связи с ее использованием.
Любая информация с данного сайта не может быть воспроизведена полностью или частично, с нее нельзя делать копии, выдержки из нее не могут использоваться для каких-либо публикаций без предварительного письменного разрешения ООО “Мы Объединяем Технологии”.
ООО “Мы Объединяем Технологии” вправе по своему усмотрению отказать в заключении Договора без объяснения причин такого отказа.
Настоящий сайт не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые на данном сайте, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО “Мы Объединяем Технологии” не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном сайте. Настоящий сайт содержит информацию, полученную из источников, которые ООО “Мы Объединяем Технологии” рассматривает как достоверные. Тем не менее, ООО “Мы Объединяем Технологии”, его руководство и сотрудники не могут гарантировать абсолютную точность, полноту и достоверность такой информации и не несут ответственности за возможные потери клиента в связи с ее использованием.
Любая информация с данного сайта не может быть воспроизведена полностью или частично, с нее нельзя делать копии, выдержки из нее не могут использоваться для каких-либо публикаций без предварительного письменного разрешения ООО “Мы Объединяем Технологии”.
ООО “Мы Объединяем Технологии” вправе по своему усмотрению отказать в заключении Договора без объяснения причин такого отказа.